GST कैलकुलेटर
मौजूदा दरों पर GST जोड़ें या घटाएं (GST 2.0 के बाद 5%, 18% या 40%, और सोना-चांदी पर 3%)। GST राशि, CGST/SGST split और net या gross value तुरंत देखें।
GST जोड़ना: डिफ़ॉल्ट नतीजा
कैलकुलेटर ₹1,000, 18% और "एक्सक्लूसिव" सेटिंग के साथ खुलता है। यह ₹180 GST जोड़ता है, जो CGST ₹90 और SGST ₹90 में बंटता है, और कुल रकम ₹1,180 बनती है।
सबसे अहम सेटिंग यह है कि रकम टैक्स के साथ है या बिना। एक्सक्लूसिव तब चुनें जब आपकी रकम टैक्स से पहले की है, जैसे कोटेशन, लागत या ऑर्डर की टैक्सेबल वैल्यू। इनक्लूसिव तब चुनें जब टैक्स पहले से रकम में शामिल है, जैसे दुकान की क़ीमत, होटल का बिल या ग्राहक की चुकाई पूरी रकम। ग़लत विकल्प चुनना ही GST के ग़लत हिसाब की सबसे आम वजह है।
5%, 18% और 40% पर हल किए उदाहरण
| स्थिति | क्या डालें | टैक्सेबल वैल्यू | GST | कुल |
|---|---|---|---|---|
| ₹7,500 तक प्रति रात वाला होटल कमरा, बिल में टैक्स शामिल | ₹4,200, 5%, इनक्लूसिव | ₹4,000 | ₹200 | ₹4,200 |
| सर्विस इनवॉइस, क़ीमत में टैक्स शामिल | ₹5,900, 18%, इनक्लूसिव | ₹5,000 | ₹900 | ₹5,900 |
| छोटी कार की सीमा से बड़ी कार, टैक्स से पहले की क़ीमत | ₹10,00,000, 40%, एक्सक्लूसिव | ₹10,00,000 | ₹4,00,000 | ₹14,00,000 |
18% वाली पंक्ति सबसे आम ग़लती दिखाती है। ₹5,900 का 18% लेने पर ₹1,062 आता है, जो टैक्स को ₹162 ज़्यादा दिखाता है। टैक्स-सहित क़ीमत से टैक्स निकालने के लिए 1.18 से भाग देना होता है, और इनक्लूसिव मोड यही करता है। 40% वाले मामले में उसी राज्य के भीतर बिक्री पर CGST ₹2,00,000 और SGST ₹2,00,000 दिखेगा।
CGST और SGST, या IGST
नतीजे में हमेशा CGST और SGST का आधा-आधा बंटवारा दिखता है, जो राज्य के भीतर की सप्लाई के लिए सही है, यानी जब सप्लायर और सप्लाई की जगह एक ही राज्य में हों। बिना विधानसभा वाले केंद्र शासित प्रदेश में SGST की जगह UTGST पढ़ें।
एक राज्य से दूसरे राज्य की सप्लाई में, जिसमें आयात और SEZ को सप्लाई भी शामिल है, पूरी रकम IGST होती है। "GST" वाली लाइन को ही IGST मानें और बंटवारे को छोड़ दें। दर नहीं बदलती: 5% यानी 2.5% + 2.5% या 5% IGST, 18% यानी 9% + 9% या 18% IGST, और 40% यानी 20% + 20% या 40% IGST।
GST 2.0 संक्षेप में
22 सितंबर 2025 से 12% और 28% के स्लैब ख़त्म हो गए। ज़्यादातर सामान और सेवाएं अब 5% या 18% पर हैं, और लग्ज़री व हानिकारक चीज़ों की छोटी सूची पर 40% लगता है। कुछ उदाहरण:
| चीज़ | पहले | अब |
|---|---|---|
| ₹7,500 तक प्रति रात वाला होटल कमरा | 12% | 5% (इनपुट टैक्स क्रेडिट के बिना) |
| जिम, सैलून और ब्यूटी सेवाएं | 18% | 5% (इनपुट टैक्स क्रेडिट के बिना) |
| व्यक्तिगत जीवन और स्वास्थ्य बीमा | टैक्स लगता था | छूट |
| UHT दूध, पनीर, रोटी-पराठा जैसी भारतीय ब्रेड | टैक्स लगता था | शून्य |
| छोटी कार की सीमा से बड़ी कारें | 28% | 40% |
| सिगरेट और पान मसाला | पुरानी दर और कंपनसेशन सेस | 1 फ़रवरी 2026 से 40% |
कैलकुलेटर में सोना-चांदी के लिए 3% और कच्चे हीरे व पत्थरों के लिए 0.25% का विकल्प भी है। रिपोर्ट के अनुसार GST 2.0 में इन दरों में बदलाव नहीं हुआ।
इनवॉइस भेजने से पहले ये ग़लतियां जांचें
- ग़लत टैक्स प्रकार: दूसरे राज्य की बिक्री पर CGST और SGST, या अपने राज्य की बिक्री पर IGST।
- टैक्स पर टैक्स: जिस रकम में GST पहले से शामिल है, उस पर फिर से GST जोड़ना।
- पुरानी दरें: रेट लिस्ट और इनवॉइस टेम्पलेट में अब भी 12% या 28% लगा होना।
- ज़रूरी जानकारी छूटना: HSN या SAC कोड, हर टैक्स की दर और रकम अलग-अलग, रजिस्टर्ड ख़रीदार का GSTIN, और दूसरे राज्य की बिक्री में राज्य के नाम के साथ सप्लाई की जगह।
यहां दी गई दरें अक्टूबर 2026 की हैं। इनवॉइस बनाने से पहले अपने सामान के HSN या SAC कोड की दर पक्की कर लें।
यह टूल कैसे इस्तेमाल करें
- 1ऊपर दिए फ़ील्ड में अपनी जानकारी भरें।
- 2टाइप करते ही नतीजे अपने आप अपडेट हो जाते हैं।
- 3अलग-अलग scenario compare करने के लिए values बदलें।
अक्सर पूछे जाने वाले सवाल
क्या 12% और 28% GST अब भी लगता है?+
नहीं। 22 सितंबर 2025 से दोनों स्लैब हटा दिए गए। ज़्यादातर चीज़ें 12% से 5% और 28% से 18% पर आ गईं, जबकि एक छोटी सूची 40% पर गई। तंबाकू उत्पादों पर पुरानी दर और कंपनसेशन सेस 1 फ़रवरी 2026 तक चला, फिर वे भी 40% पर आ गए, और बीड़ी 18% पर।
इस कैलकुलेटर से IGST कैसे निकालें?+
रकम और दर सामान्य तरीक़े से डालें और GST वाली लाइन को IGST मानें। दूसरे राज्य के क्लाइंट को 18% पर ₹25,000 की सर्विस का बिल हो तो IGST ₹4,500 और इनवॉइस की कुल रकम ₹29,500 होगी। CGST और SGST वाली लाइनें सिर्फ़ तब लागू हैं जब ख़रीदार और विक्रेता एक ही राज्य में हों।
GST रजिस्ट्रेशन कितने टर्नओवर पर ज़रूरी है?+
सिर्फ़ सामान बेचने वालों के लिए कुल टर्नओवर ₹40 लाख पार होने पर, उन राज्यों में जिन्होंने यह ऊंची सीमा अपनाई है, और सेवा या दोनों देने वालों के लिए ₹20 लाख पार होने पर रजिस्ट्रेशन ज़रूरी है। कुछ विशेष श्रेणी वाले राज्यों में सीमा कम है, इसलिए अपने राज्य की सीमा जांच लें।
क्या हेल्थ इंश्योरेंस प्रीमियम पर अब GST लगता है?+
व्यक्तिगत पॉलिसी पर नहीं। 22 सितंबर 2025 से सभी व्यक्तिगत जीवन और स्वास्थ्य बीमा पॉलिसियां GST से मुक्त हैं, इसलिए नई या रिन्यू हुई व्यक्तिगत पॉलिसी के प्रीमियम पर GST नहीं जुड़ना चाहिए।